قانون محرمانگی بانکی
قانون محرمانگی بانکی (BSA) یکی از مهم ترین قوانین مالی در ایالات متحده است که در سال ۱۹۷۰ تصویب شد. هدف اصلی این قانون، جلوگیری از پول شویی، تأمین مالی تروریسم و فعالیت های مالی غیرقانونی است. طبق این قانون، بانک ها و مؤسسات مالی موظف اند تراکنش های مشکوک، نقل وانتقالات با مبالغ بالا و فعالیت هایی که احتمالاً با جرایم سازمان یافته مرتبط هستند را به نهادهای نظارتی گزارش دهند. همچنین، این قانون الزام می کند که سوابق مالی مشتریان برای مدت زمان مشخصی نگهداری شود تا در صورت نیاز، امکان بررسی توسط مقامات قانونی وجود داشته باشد. در سال های اخیر، دامنه اجرای قانون محرمانگی بانکی فراتر از بانک های سنتی رفته و شامل صرافی های ارز دیجیتال نیز شده است. به همین دلیل، بایننس به عنوان یکی از بزرگ ترین صرافی های جهان تحت فشار قرار گرفت تا فرآیندهای شناسایی مشتری (KYC) و مبارزه با پول شویی (AML) را به صورت جدی اجرا کند. تخطی بایننس از این الزامات یکی از دلایلی بود که باعث پرونده های حقوقی سنگین علیه این صرافی در آمریکا شد و در نهایت به توافق چند میلیارد دلاری و کناره گیری چانگ پنگ ژائو انجامید.
احتمال بازگشت چانگ پنگ ژائو به بایننس؛ جهش ۵ درصدی BNB
شایعاتی تازه در جامعه ارز دیجیتال حکایت از بازگشت «چانگ پنگ ژائو»، بنیان گذار صرافی بایننس، دارند. این گمانه زنی ها پس از آن شدت گرفت که ژائو در شبکه اجتماعی «ایکس» توضیحات حساب کاربری خود را از «ex-binance@» به «binance@» تغییر داد. این تغییر کوچک اما پرمعنا در حالی رخ داده است که نزدیک به دو سال از کناره گیری رسمی او در نوامبر ۲۰۲۳ می گذرد.