بایننس از اول نوامبر اطلاعات بیشتری از انتقال های ارز دیجیتال کاربران برزیلی می خواهد
بایننس اعلام کرده است که از اول نوامبر ۲۰۲۶، کاربران برزیلی برای انجام برخی انتقال های بین المللی ارز دیجیتال باید اطلاعات بیشتری درباره منشأ و مقصد دارایی های خود ارائه کنند. بر اساس مقررات جدید، افرادی که ارز دیجیتال را به خارج از برزیل منتقل می کنند یا از افراد و شرکت های خارج از این کشور دارایی دریافت می کنند، باید هدف انتقال و نوع طرف مقابل معامله را مشخص کنند.
این الزامات بخشی از تلاش گسترده تر برزیل برای قرار دادن فعالیت های مرتبط با ارز دیجیتال در چارچوب نظارت های مالی و مقررات ارزی این کشور است. بایننس اعلام کرده است که اطلاعات این تراکنش ها را به صورت ماهانه در اختیار بانک مرکزی برزیل قرار خواهد داد.
انتقال های بین المللی ارز دیجیتال مشمول بررسی می شوند
طبق رویه جدید بایننس، کاربران حقیقی و شرکت ها هنگام انتقال ارز دیجیتال به افراد یا نهادهای غیرمقیم برزیل، یا هنگام دریافت دارایی از آنها، باید به پرسش هایی درباره هدف انتقال پاسخ دهند و نوع طرف مقابل را نیز مشخص کنند. برای حساب های شرکتی، در صورتی که طرف مقابل بخشی از همان گروه اقتصادی باشد، این موضوع نیز باید اعلام شود.
این مقررات حتی انتقال دارایی به حساب شخصی کاربر در یک صرافی خارجی را نیز شامل می شود. با این حال، انتقال ارز دیجیتال میان دو فرد یا شرکت مقیم برزیل تحت این مقررات جدید قرار نمی گیرد.
بایننس تاکید کرده است که تکمیل اطلاعات مورد درخواست، بخشی از فرایند اجباری انجام انتقال های مشمول مقررات خواهد بود. در مورد برداشت ها، کاربر تا زمانی که پرسش نامه مربوطه را تکمیل نکرده باشد، امکان ثبت درخواست برداشت را نخواهد داشت. در طرف مقابل، واریزهای بین المللی ممکن است تا زمان دریافت اطلاعات لازم در حالت انتظار باقی بمانند و در برخی شرایط، در صورت ارائه نشدن اطلاعات مورد نیاز، به فرستنده بازگردانده شوند.
این الزامات بر اساس قطعنامه شماره ۵۲۱ سال ۲۰۲۵ بانک مرکزی برزیل اجرا می شوند؛ مقرراتی که انتقال های بین المللی دارایی های مجازی را بیش از گذشته وارد چارچوب نظارت بر بازار ارز خارجی این کشور کرده است.
برزیل نظارت بر بازار ارز دیجیتال را افزایش می دهد
اقدام جدید بایننس را باید بخشی از روند بزرگ تری دانست که برزیل برای افزایش نظارت بر بازار ارز دیجیتال در پیش گرفته است. این کشور در ماه های اخیر تلاش کرده است فعالیت های مرتبط با پرداخت های ارز دیجیتال، کیف پول های شخصی و انتقال دارایی به خارج از کشور را به نظام نظارت مالی و ارزی خود نزدیک تر کند.
بر اساس برآورد شرکت چین الیسیس، بازار ارز دیجیتال برزیل بین ژوئیه ۲۰۲۵ تا ژوئن ۲۰۲۶ حدود ۲۵۲.۵ میلیارد دلار تراکنش داشته است. برزیل در شاخص پذیرش ارز دیجیتال سال ۲۰۲۶ چین الیسیس در جایگاه نخست قرار گرفته و از نظر حجم جریان های برون مرزی نیز رتبه دوم را به دست آورده است. با این حال، حجم فعالیت های این بازار در دوره مورد بررسی حدود ۱.۶ درصد کاهش داشته است.
یکی از بخش های مهم سیاست جدید برزیل به کیف پول های شخصی مربوط می شود. مؤسسات مالی تحت نظارت این کشور موظف شده اند تراکنش های ارز دیجیتال به ارزش حداقل ۱۰ هزار دلار را که از کیف پول های شخصی دریافت یا به آنها ارسال می شوند، حداکثر تا روز کاری بعد به شورای کنترل فعالیت های مالی برزیل گزارش کنند. نکته مهم این است که این الزام حتی در صورتی اعمال می شود که تراکنش مورد نظر به عنوان یک فعالیت مشکوک شناسایی نشده باشد.
محدودیت بیشتر برای استیبل کوین ها
نظارت برزیل تنها به انتقال ارز دیجیتال محدود نمی شود و استیبل کوین ها نیز در کانون توجه قانون گذاران این کشور قرار گرفته اند.
برزیل استفاده از استیبل کوین ها و برخی دیگر از دارایی های مجازی را در یک ساختار خاص پرداخت برون مرزی که توسط ارائه دهندگان خدمات ارزی مورد استفاده قرار می گیرد، محدود کرده است. انتقال مستقیم ارز دیجیتال توسط افراد در معاملات بین المللی همچنان امکان پذیر است، اما تسویه میان شرکت های ارائه دهنده خدمات ارزی و طرف های خارجی باید از طریق معاملات ارزی دارای مجوز یا حساب های مشخص متعلق به افراد و شرکت های غیرمقیم انجام شود.
اهمیت این محدودیت ها زمانی بیشتر مشخص می شود که نقش استیبل کوین ها در اقتصاد دیجیتال برزیل را در نظر بگیریم. بر اساس اطلاعات مالیاتی این کشور، از اوت ۲۰۱۹ تا دسامبر ۲۰۲۵ حدود ۱.۱۳ تریلیون رئال تراکنش استیبل کوین در اظهارنامه ها ثبت شده است. این رقم تقریبا ۷۲ درصد از کل فعالیت اعلام شده در بازار ارز دیجیتال برزیل را تشکیل می دهد.
همچنین بخوانید: گام تازه ریپل برای توسعه ارز دیجیتال XRP در بازار آسیا
انتقال های بزرگ تر با طبقه بندی دقیق تری مواجه می شوند
در چارچوب جدید بایننس، انتقال هایی تا سقف ۵۰ هزار دلار می توانند از یک فهرست ساده تر شامل ۱۰ هدف مشخص برای انتقال استفاده کنند. اما برای مبالغ بالاتر، کاربران باید یکی از ۹۶ طبقه بندی موجود را انتخاب کنند تا ماهیت و هدف انتقال با جزئیات بیشتری مشخص شود.
در برخی از انتقال های بین المللی نیز سقف ۱۰۰ هزار دلار اعمال می شود؛ به خصوص در شرایطی که طرف مقابل مجوز فعالیت در بازار ارز برزیل را نداشته باشد. بنابراین، حجم انتقال و وضعیت قانونی طرف مقابل می تواند در نحوه پردازش تراکنش تاثیر مستقیم داشته باشد.
کاربرانی که ارز دیجیتال را به حساب شخصی خود در یک صرافی خارجی منتقل می کنند، فرایند ساده تری خواهند داشت. بایننس اعلام کرده است که در چنین مواردی اطلاعات مربوط به هدف انتقال و طرف مقابل به شکل خودکار تکمیل می شود و کاربر تنها باید صحت اطلاعات را تایید کند.
کیف پول های شخصی همچنان مسیر جداگانه ای دارند
انتقال دارایی به کیف پول های شخصی یا همان کیف پول هایی که تحت کنترل مستقیم کاربر قرار دارند، از فرایند متفاوتی پیروی می کند. در این نوع انتقال ها، کاربر لزوما نیازی به اعلام هدف انتقال ندارد، اما باید تایید کند که مالک کیف پول مقصد یا مبدأ است.
بایننس اعلام کرده است که این تراکنش ها نیز در چارچوب جداگانه ای به بانک مرکزی برزیل گزارش خواهند شد. به این ترتیب، حتی دارایی هایی که از صرافی خارج شده و وارد کیف پول شخصی کاربران می شوند نیز از دید نظام نظارتی برزیل کاملا خارج از چارچوب کنترل مالی قرار نخواهند گرفت.
بایننس همچنین تاکید کرده است که الزامات جدید با «قانون انتقال اطلاعات تراکنش ها» یا همان مقررات سفر، تفاوت دارد. مقررات مربوط به انتقال اطلاعات تراکنش ها قرار است برای معاملات داخلی برزیل به صورت مرحله ای از سال ۲۰۲۷ اجرا شود و انتقال های بین المللی نیز از سال ۲۰۲۸ مشمول آن خواهند شد.
محدودیت های جدید از سال ۲۰۲۷
روند سخت گیری در بازار ارز دیجیتال برزیل قرار نیست با مقررات اول نوامبر به پایان برسد. از اول ژانویه، قطعنامه شماره ۵۸۴ بانک مرکزی برزیل نیز وارد مرحله اجرا می شود. این مقررات امکان اعمال فرایندهای احتیاطی برای نگهداری موقت برخی انتقال های برون مرزی ارز دیجیتال را فراهم می کند تا بررسی های بیشتری درباره تراکنش انجام شود.
در نتیجه، کاربران برزیلی و افرادی که با این بازار در ارتباط هستند، احتمالا با فرایندهای شناسایی و گزارش دهی بیشتری در زمان انتقال دارایی های دیجیتال مواجه خواهند شد. بایننس نیز اعلام کرده است که جزئیات بیشتری درباره نحوه اجرای مقررات جدید پیش از اول نوامبر منتشر خواهد کرد.
در مجموع، تحولات اخیر نشان می دهد برزیل قصد دارد بازار ارز دیجیتال را نه به عنوان یک حوزه کاملا جدا از نظام مالی، بلکه به عنوان بخشی از جریان های پولی و ارزی کشور تحت نظارت قرار دهد. افزایش گزارش دهی تراکنش ها، کنترل بیشتر بر انتقال به کیف پول های شخصی، محدودیت های مرتبط با استیبل کوین ها و الزام به اعلام هدف انتقال های بین المللی، همگی نشان می دهند که دولت برزیل به دنبال شفاف تر کردن مسیر ورود و خروج سرمایه از طریق دارایی های دیجیتال است. این روند می تواند در آینده بر نحوه فعالیت صرافی ها، کاربران حرفه ای و حتی استفاده از استیبل کوین ها برای انتقال سرمایه بین برزیل و سایر کشورها تاثیر قابل توجهی بگذارد.
همچنین بخوانید: نهنگ ها ۱۱۲ میلیون دلار دوج کوین خریدند؛ مقاومت ۰.۱۰ دلاری همچنان پابرجاست
منبع: کریپتو اسلیت