قوانین ضدپولشویی
قوانین ضدپول شویی در کانادا مجموعه ای از مقررات سخت گیرانه هستند که با هدف جلوگیری از ورود پول های غیرقانونی به سیستم مالی کشور تدوین شده اند. این قوانین مؤسسات مالی، صرافی ها، پلتفرم های ارز دیجیتال و حتی برخی کسب وکارهای خدماتی را موظف می کنند که هویت مشتریان خود را به طور دقیق شناسایی کرده، منبع تراکنش ها را بررسی کنند و هرگونه فعالیت مشکوک را به نهاد نظارتی گزارش دهند. هدف اصلی این چارچوب قانونی، شفاف سازی جریان پول و جلوگیری از آن است که درآمد حاصل از جرم—مانند قاچاق، کلاهبرداری، پول های سازمان یافته و حتی تأمین مالی گروه های غیرقانونی—در قالب تراکنش های عادی وارد اقتصاد شود و امکان استفاده ای مشروع پیدا کند. در عمل، اجرای این قوانین به این معناست که هیچ تراکنش با مبلغ بالا نباید بدون ثبت اطلاعات هویتی انجام شود و هر پلتفرم موظف است ساختارهای نظارتی داخلی داشته باشد تا تراکنش های غیرعادی را شناسایی کند. همچنین، برخی کشورها، افراد یا گروه ها در فهرست های پرخطر قرار دارند و هرگونه تعامل مالی با آنها نیازمند ثبت و گزارش فوری است. این سازوکارها کمک می کنند تا سیستم مالی کانادا در برابر جریان های مشکوک ایمن بماند، اما هر زمان که کسب وکاری از این قوانین سرپیچی کند، عملاً راهی برای ورود حجم قابل توجهی از پول های غیرشفاف باز می شود و این همان نقطه ای است که نهادهای نظارتی مجبور به برخورد جدی می شوند.
هشدار درباره پول شویی در کانادا؛ چرخش میلیاردها دلار از طریق ارز دیجیتال
یک تحقیق مخفیانه نشان می دهد که در کانادا، برخی پلتفرم های ثبت شده و حتی پلتفرم های فاقد مجوزِ فعال در حوزه ارز دیجیتال، از شکاف های نظارتی کشور سوءاستفاده کرده و با ایجاد مسیرهای پنهانی، نقض گسترده قوانین «مبارزه با پول شویی» را تسهیل کرده اند. این وضعیت، نگرانی تازه ای را درباره نبود کنترل کافی بر جریان های مالی دیجیتال در یکی از بزرگ ترین اقتصادهای آمریکای شمالی ایجاد کرده است.