تحریم بانک ایالت تگزاس به دلیل سرویس دهی به شرکت های ارز دیجیتال
فدرال رزرو ایالات متحده اعلام کرد که در معاملات این بانک با مشتریان کریپتو و رویههای مدیریت ریسک آن، «کاستیهای قابل توجهی» شناسایی کرده است.
فدرال رزرو ایالات متحده، به دلیل وجود «کاستیهای قابل توجه» در سیستمهای مدیریت ریسک و معاملات با مشتریان کریپتو، به بانک متحد تگزاس، که از ارز دیجیتال حمایت میکند، دستور توقف و انصراف صادر کرد. فدرال رزرو در دستور توقف و انصراف چهارم سپتامبر گفت که در ماه مه، بانک متحد تگزاس را بررسی کرده و مشکلات ساختار حاکمیت شرکتی و «نظارتهای» هیئت مدیره و مدیریت ارشد بانک را شناسایی کرده است.
فدرال رزرو در دستور خود نوشت: «بررسی، کاستیهای قابل توجهی در ارتباط با بانکداری متناظر خارجی و مشتریان ارز مجازی، به ویژه مدیریت ریسک و رعایت قوانین، مقررات و مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی، از جمله قانون رازداری بانک، شناسایی کرد.»
قابل توجه است که این دستور، نحوه عدم رعایت مقررات مربوط به مشتریان کریپتوی بانک را مشخص نکرد. فدرال رزرو افزود که بانک متحد تگزاس از آن زمان اقدامات بیشتری برای تقویت پایبندی خود به قانون رازداری بانک و برنامه مبارزه با پولشویی خود انجام داده است.
این دستور اشاره کرد که هیئت مدیره بانک موافقت کرده است که یک برنامه رسمی برای «تقویت نظارت هیئت مدیره» بر رعایت الزامات BSA/AML خود ارائه دهد. بانک متحد تگزاس در حال حاضر ۷۵ کارمند دارد و طبق آخرین گزارش فصلی خود، حدود ۱ میلیارد دلار دارایی را مدیریت میکند.
فدرال رزرو در ماه اوت، اقدام اجرایی مشابهی را علیه یک بانک دیگر دوستدار کریپتو صادر کرد. در هشتم اگوست، فدرال رزرو اعلام کرد که کاستیهای قابل توجهی در سیستمهای مدیریت ریسک بانک مشتریان پنسیلوانیا و شرکت تابعه آن، بانک مشتریان، شناسایی کرده است.
همچنین بخوانید: اطلاعات حساس ۱۰ هزار مشتری دو بانک آمریکایی لو رفت
بانک مشتریان در «بررسیها و بازرسیهای اخیر» توسط بانک فدرال رزرو فیلادلفیا عملکرد خوبی نداشته است و در حال حاضر اقداماتی را برای رفع کاستیهای شناسایی شده توسط فدرال رزرو در مدیریت و شیوههای AML بانک انجام میدهد، طبق دستور توقف و انصراف مربوطه.
اخیراً موج اقدامات اجرایی، اتهامات مبنی بر اینکه دولت درگیر یک کمپین هماهنگ برای جلوگیری از تعامل بانکها با صنعت کریپتو است، را دوباره شعلهور کرده است، چیزی که طرفداران آن آن را «عملیات چوک پوینت ۲.۰» مینامند.
دان اسپولر، رئیس امور در گروه حمایت از کریپتو Blockchain Association، گفت که دستور توقف و انصراف علیه بانک متحد تگزاس ادامه «عملیات چوک پوینت» است.
